Как известно, эпопея с ликвидацией ABLV банка и ABLV выплатами длится уже более двух лет.Согласно европейскому законодательству, до момента, когда ликвидируемый банк начнет выплачивать клиентам основные суммы, государство гарантирует возврат до 100 000 евро.Оператором данных выплат, т.е. банком который выплачивает гарантированные суммы, по традиции является банк Citadele.По информации банка Citadele, гарантированные ABLV выплаты получили далеко не все клиенты.На сегодняшний момент гарантированную сумму в размере 100 000 евро все еще не получили 75 клиентов ликвидируемого ABLV банка.По словам члена правления банка Citadele Каспара Янсона, общее количество клиентов, которые не получили гарантированные ABLV выплаты – 8382. Структура этих клиентов такова -75% таких клиентов – нерезиденты Латвии, 25% — нерезиденты Латвии.Гарантированные выплаты ABLV в сумме от 75 000 до 100 000 евро не получили 33 клиентa банка, от 50 000 до 75 000 евро – 25 клиентов, причем 98% таких клиентов это нерезиденты Латвии.Согласно законодательству, гарантированное возмещение можно получить в течение 5 лет с момента начала выплат. Т.к. гарантированные ABLV выплаты банк Citadele начал с 03.03.2018, то, соответственно, получить их можно до 3 марта 2023 года.Тем не менее, ряд клиентов столкнулось с тем, что и получить гарантированные ABLV выплаты в размере до 100 тысяч евро они пока не могут.
Дело в том, что в Законе о гарантиях вкладов, указаны исключения, когда гарантированное государством возмещение не выплачивается. В частности, гарантированное возмещение не выплачивается за вклады, которые связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, либо попадают под определение средств, полученных преступным путем.
Учитывая простоту, с которой наши правоохранительные органы могут придать денежным средствам статус подозреваемых в нелегальном происхождении, ряд клиентов адвокатского бюро NJORD столкнулся с тем, что для них гарантированные суммы вообще не выделены.
Интересным является тот факт, что некоторые клиенты, обратившись в банк Citadele, получили информацию, что гарантированная сумма для них выделена, однако, в момент обращения у клиента не хватило какого-то документа, какой-то документ был неверно оформлен и пр. Поэтому клиенту необходимо донести в банк недостающий или недооформленный документ и тогда гарантированные ABLV выплаты будут ему перечислены.
Каково же было удивление клиентов, пришедших через неделю-две с необходимыми документами, когда им было сообщено, что их гарантированные суммы были отозваны правоохранительными органами.
Таким образом, и такие клиенты попадают в ситуацию, когда они должны пройти через все круги ада, чтобы доказать легальность своих денежных средств. Если вам необходимо получить выплаты ABLV банка или проконсультироваться в связи с вышеуказанной и иной информацией, то вы можете ее получить у партнеров рижского бюро NJORD Law Firm — присяжного адвоката Дмитрия Колесникова (t. +371 67 313 315, dk@njordlaw.lv) и присяжного адвоката Дмитрия Николаенко (t. +371 67 313 315, dn@njordlaw.lv).
